爆了200亿 丢脸丢到美国去!

文/檀小柒

信托信托,如今,“信”没了,只剩下“托”。

前脚四川信托涉嫌搞资金池炸雷,规模250多亿;一波未平一波又起,6月28日再响惊雷:

在纳斯达克上市的金凰珠宝,是国内最大黄金首饰制造商之一,曾用黄金向多家信托机构抵押融资。到头来却发现,这些黄金全是假的,数量大约高达80吨!

而从2019年下半年开始,金凰珠宝的多期信托计划就开始逾期。

公司还不上钱、抵押物不值钱,涉及到的十几家信托公司如民生信托、东莞信托、四川信托等,脸都哭肿去。

因为这意味着,它们发行的相关信托产品,也要面临到期无法给投资者兑付的风险。

中产家庭再次惨遭资本“屠杀”!

瑞幸咖啡造假的事,让中概股蒙羞;现在又出一个金凰珠宝用假黄金欺诈融资,脸都丢尽了!

先看看到底咋回事。

金凰珠宝从2015年开始,就频频通过提供Au999.9足金的质押物,从信托机构拿到融资,融资金额大概达到200亿元。

但到2019年,金凰珠宝的多个信托计划出现逾期(就是不能按时给信托公司还本付息),相关产品规模高达数十亿元。

按合同规定,公司还不上钱,金融机构就可以处置被抵押的黄金。于是,信托公司拿着金条去做检测。

这一检测,信托公司才发现自己就是个傻白甜,不光钱被骗了,还失了身,名节不保!

2020年2月,东莞信托随机抽取了一根1公斤的金条去检测。检测结果显示,金条只是表面镀金,内部成分实则为铜合金。

其它的信托公司拿去一检测也吓坏了,假的假的,都是假的!

细思极恐。

对于黄金质押物,肯定有第三方检测机构做检测。金凰珠宝还引进了保险公司承保,从检测到黄金保管,一切从严。

最后黄金变成铜合金,问题出在哪?

是检测机构收钱了?还是信托公司人员和金凰珠宝狼狈为奸?还是中途有人狸猫换太子?

小柒根据公开的资料,做了个推算。

根据民生信托,在金凰信托计划中,保险公司作为保险人,主持了质押黄金的交付过程,包括所质押黄金的出库、检测、封存等。
在抽检过程中,金凰珠宝、保险公司、信托公司的人都在场,全程录像。
同时,民生信托和保险公司约定,只有“指纹 身份证件 钥匙”验证通过时,才能开启黄金保管箱。
入库前,检测的黄金没问题;而根据开箱的绝密条件,中途狸猫换太子的可能性也不大。

小柒猜测,很有可能是金凰花钱买通了检测机构,在“随机抽取”检测样本环节动了手脚,检测的黄金是真的,但大部分黄金(没检测到的)是假的。

也就是说,金凰知道这是假黄金,并且拿着假黄金来糊弄保险公司和信托公司。

这可以从金凰董事长贾志宏的一条短信得到验证。

根据用益观察,5月16日,民生信托的一个6亿信托即将到期,按要求对金凰质押的黄金开箱检测。

贾志宏不乐意了,问信托公司能不能不检测?(你心里没鬼,怕个锤子的检测啊。)

信托公司明确拒绝,不,我就要开箱!

就在开箱前,贾志宏发了一条短信,感谢各方对金凰多年的支持和帮助。短信的最后,还有两个特别重要的字—“别了”。

用信托公司高管的话来说就是,“我一看这俩字,就感觉那金子百分之百是假的。虽然检测结果没出来,但当时我的心就凉了。”

这就足以说明,金凰珠宝对假黄金是心知肚明的,正是它自己,一手导演了假黄金欺诈融资的丑剧。

目前,金凰珠宝尚未到期的融资金额,还有160亿元。

基本可以这么说,钱很难全部要回来。道理很简单,但凡金凰珠宝还有点实力、有点资产,都不至于用假黄金来欺诈融资这种损招。

这场噩梦般的骗局里,信托公司是受害者,但不值得同情。

因为一般来说,在对融资人的筛选中,信托公司的风控要求不低于银行,甚至在个别情况下会更加严格。

不光是金凰这一起事件,频频爆雷的信托项目都说明,信托公司在做尽职调查中是不够“尽职”的,没有对投资人的钱真正付到责任。

还是从机构、公司抄抄报告,数据图表往上一堆,投资可行性报告就出来了。没有实地调研、没有建模型做测算,糊弄自己,也糊弄投资者。

长此以往,投资者只会敬而远之,“谈信托色变”。

信托排雷还在进行中,雷声还会很大,雨点也会很大,做好准备吧......

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